2020年11月末の老後資産レポートです。
投資内容は変わらず以下の4つでございます。
① iDeCo(株式メイン)
② つみたてNISA(株式メイン)
③ WealthNavi
④ バランス投信
① iDeCo(イデコ)
投資額:23000円/月 NYダウ50%、グローバル株式50%でやってます。
資産残高 資産残高 約74万円
損益 +73000円
運用益 +9.9%
運用益はイマイチだが節税 効果が地味にでかい。
職場の年末調整で記入。この節税はでかいんだよなぁ。
② つみたてNISA
投資額:33,333円/月 先進国株式50%、全世界株式50%。
資産残高 約86万円
運用益 +15.8%
③ WealthNavi
リスク許容5。毎月3万積み立てです。
資産残高 約465万円
運用益 +15.0%
④ 三菱UFJ国際 eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
投資額:50,000円/月 来年より30000円に減額予定
評価額319万で 運用益 +8.2%
まったり安定タイプ。
現在の老後資金 合計943万(時価)
先月より91万プラス
積立で136000円増資 なので元の資産からは78万ほど運用プラス。
<総評>
今月は序盤にワクチン実用化のニュースが流れ、またGOTOトラベルやEATによる景気活況もあってか世界的に株高になった。
ホテル、カジノが高騰し、ゲーム業界がダウン。
だが、後半にかけて感染者数増加に伴い再び飲食店などに営業短縮がお願いされたりするなどがあった。
この先冬にかけて感染爆発が予想される中、経済も回さないとという考えも優先されて混乱を見せている。
現に8月からの自殺者増加、犯罪の増加がやばい。
感染しても死なないし重症化も確率が低く、そろそろ「ただの風邪じゃね?」って割り切る指導者が出てきてもなんらおかしくはない。