老後への投資内訳は変わらず以下の4つ。
① iDeCo(世界株式メイン)
② つみたてNISA(世界株式メイン)
③ WealthNavi
④ バランス投信
① iDeCo(イデコ)
投資額:23000円/月 NYダウ50%、グローバル中小型株式50%でやってます。
資産残高 約143万円
運用益 +28%
② つみたてNISA
投資額:33,333円/月 先進国株式50%、全世界株式50%。
資産残高 約182万円
運用益 +30%
③ WealthNavi
リスク許容5。毎月3万積み立てです。 今月は10万増資
資産残高 約736万円
運用益 +30%
④ 三菱UFJ国際 eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
投資額:30,000円/月
評価額446万で 運用益 +20%
まったり安定タイプ。
現在の老後資金 合計1508万(税引き前の時価)
先月より18万増
積立で116000円万増資+10万増資で元の資産からは2万減
<総評>
アメリカの金利上昇によりダウは3万ちょいまで下がり、日経は27000円前後を推移。
今月はこれといった大きい動きはなかった感じ。
今年から投資を始めた人は大変だ。大きく資産が減っていることだろう。
株価が半分になった企業等もある。楽天など。
今が仕込み時ともいうが正しいのかどうかはわからない。
こういう時こそ配当は嬉しい。
予定では今年は税引きで50万くらいの配当を得る。
これが続けば老後2000万も不要なんだが。