老後への投資内訳は変わらず以下の4つ。
① iDeCo(世界株式メイン)
② つみたてNISA(世界株式メイン)
③ WealthNavi
④ バランス投信
① iDeCo(イデコ)
投資額:23000円/月 NYダウ50%、グローバル中小型株式50%でやってます。
資産残高 約124万円
運用益 +25%
② つみたてNISA
投資額:33,333円/月 先進国株式50%、全世界株式50%。
資産残高 約160万円
運用益 +30%
③ WealthNavi
リスク許容5。毎月3万積み立てです。 今月は20万増資
資産残高 約699万円
運用益 +30%
④ 三菱UFJ国際 eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
投資額:30,000円/月
評価額407万で 運用益 +20%
まったり安定タイプ。
現在の老後資金 合計1390万(税引き前の時価)
先月より52万マイナス
積立で116000円+20万増資で元の資産からは運用益 プラス61万
<総評>
毎年この時期はいつもそうだが、今月は株価が大きく下落した。
原因は正確にはわからないが、米国の利上げあたりだろうか。
ここ最近ではウクライナと台湾の緊迫、あとは北朝鮮の弾道ミサイル発射実験が頻発していてカントリーリスクは上昇している。
一方でコロナリスクは世界的に下降しつつある。
日本では毎日のようにマスコミが「感染者数上げ」を楽しいでいる。重傷者、死者数は微々たるものだ。日本人は個が弱いせいか流れたら流されっぱなしの人が多い。玉砕や特攻の過去があったのもわかる気がする。