老後への投資内訳は変わらず以下の4つ。
① iDeCo(世界株式メイン)
② つみたてNISA(世界株式メイン)
③ WealthNavi
④ バランス投信
① iDeCo(イデコ)
投資額:23000円/月 NYダウ50%、グローバル中小型株式50%
資産残高 約216万円
運用益 +44%
② つみたてNISA
投資額:33,333円/月 先進国株式50%、全世界株式50%。
資産残高 約297万円
運用益 +51%
③ WealthNavi
リスク許容5。毎月3万積み立て。
資産残高 約955万円
運用益 +55%
④ 三菱UFJ国際 eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
投資額:30,000円/月
評価額553万で 運用益 +32%
まったり安定タイプ。
現在の老後資金 合計2022万(税引き前の時価)
積立で116000円
先月より純増105万増
<総評>
ここ2か月連続で50万ほど資産減少からの100万over増は気分がいい。
今月は国内国外ともに大きなニュースはなかった。
さて、資産運用的には来年から大きく変わることがある。
それは新NISAだ。
重い腰を上げてしっかり勉強して今後の計画を立てた。
まず積み立てNISAをすべて解約し、NISA口座をSBI証券からWealthNaviに変更する。
そしてiDeCo以外はすべてウェルナビのNISAへぶっこんでいくという変更だ。
なので12月に現在の②は解約となる。NISA口座を解約してしまったら免税で保持できないからね。