老後への投資内訳は変わらず以下の4つ。
① iDeCo(世界株式メイン)
② つみたてNISA(世界株式メイン)→今月で解約し、終了
③ WealthNavi
④ バランス投信→今月で積み立ては終了、保持
① iDeCo(イデコ)
投資額:23000円/月 NYダウ50%、グローバル中小型株式50%
資産残高 約228万円
運用益 +49%
② つみたてNISA
投資額:33,333円/月 先進国株式50%、全世界株式50%。
資産残高 約302万円
運用益 +52%
③ WealthNavi
リスク許容5。毎月3万積み立て。
資産残高 約970万円
運用益 +57%
④ 三菱UFJ国際 eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
投資額:30,000円/月
評価額560万で 運用益 +33%
まったり安定タイプ。
現在の老後資金 合計2062万(税引き前の時価)
積立で116000円
先月より純増28万増
昨年末が1559万だったので年間としては503万の増
投資金額が139万なので純増は364万増
<総評>
今月は国内外ともに特に目立ったニュースはなかった。
自分的には来年からの新NISAに向けて資産の整理を行ったくらいか。
約5年間続けたSBI証券のつみたてNISAを解約終了した。
103万の利益。非課税なので約20万がNISA制度による恩恵というわけか。
来年はNISA口座をWealthNaviへ移し、投資はiDeCoとNISAにする。
Slimバランス投信は保持したままの予定。
また、年間100万円の配当金計画も進めているのでNISAもあまり最初からガツガツやらないでいこうと思う。