今月の中間レポートです。
老後資産は変わらず以下の4つでございます。
① iDeCo(株式メイン)
② つみたてNISA(株式メイン)
③ WealthNavi
④ バランス投信
① iDeCo(イデコ)
NYダウ50%、グローバル株式50%でやってます。
手数料分マイナスですね。まぁこちらは節税がメインです。
② つみたてNISA
今年の1月からスタートで、無心でやっています。
先進国株式50%、全世界株式50%です。微プラス
③ WealthNavi
リスク許容5でガンガンいこうぜモード。毎月3万積み立てです。
こちらも微プラス
④ 三菱UFJ国際 eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
評価額219万で 現在+2.0%
現在の老後資金 合計525万(時価)
日本は先々週くらいから年金2000万円足りない問題で騒ぎになっています。
そしてこの2000万円が適切な表現なのかどうかで色々な方がブログの記事にしていますね。
私もAFPとして年金への試算シートは自分のを作成済です。
前提条件によって変わってきますよね、老後に必要な金額って。
さくっと計算シートで試したところ、2000万円の想定はこんな方でした。
例1=======================================================
夫婦で、夫が65歳まで働き、その後年金受給者になる。
年金は230万で、月5万円不足として年間60万円貯蓄を切り崩す。
100歳まで普通の生活でエンディング。
例2=======================================================
単身者で65歳まで働き、その後年金受給者になる。
年金は150万で、不足として年間100万円貯蓄を切り崩す。
平均寿命に近い85歳でエンディング。
共に資産運用をしない場合で計算しました。
組み合わせはいろいろありますが、ずっと健康でいられる可能性も低いですし、
年金だけでは苦しいですね。