2020年12月末の老後資産レポートです。
投資内容は変わらず以下の４つでございます。
① iDeCo(株式メイン)
② つみたてNISA(株式メイン)
③ WealthNavi
④ バランス投信
① iDeCo(イデコ)
投資額：23000円/月 NYダウ50%、グローバル株式50%でやってます。
資産残高 資産残高 約７９万円
損益 +95000円
運用益 +12.0％
運用益はイマイチだが節税 効果が地味にでかい。
職場の年末調整で記入。この節税はでかいんだよなぁ。
② つみたてNISA
投資額：33,333円/月 先進国株式50%、全世界株式50%。
資産残高 約９４万円
運用益 +18.5％
③ WealthNavi
リスク許容５。毎月３万積み立てです。
資産残高 約４８１万円
運用益 +18.0％
④ 三菱UFJ国際 eMAXIS Slimバランス（８資産均等型）
投資額：50,000円/月 来年より30000円に減額予定
評価額３３１万で 運用益 +9.9％
まったり安定タイプ。
現在の老後資金 合計９８４万（時価）
先月より４１万プラス
積立で136000円増資 なので元の資産からは２７万ほど運用プラス。
１年前からは２６８万増加
投資額が136,000×12なので1,632,000円
運用益は１０４万円
＜総評＞
今月は英国で新コロの亜種が誕生、感染率は70％増加とやらでざわつきました。
入国制限も始まって来年からどうなることやらといったところです。
また、12月にwealthnaviが上場しました。人気があるようで2日ほどストップ高だった。
まぁIPOははずれたので買ってませんがね。
老後資産とは別に、秋口から将来の配当収入をあてにした投資へシフトしています。
好きな企業を買うというスタンスは変わらずです。
