今月の中間レポートです。
老後資産は変わらず以下の４つでございます。
① iDeCo(株式メイン)
② つみたてNISA(株式メイン)
③ WealthNavi
④ バランス投信
① iDeCo(イデコ)
NYダウ50%、グローバル株式50%でやってます。
節税がメインであまり収支は期待していませんが少しだけプラスになりました。
② つみたてNISA
今年の1月からスタートで、無心でやっています。
先進国株式50%、全世界株式50%です。年間利回り３%くらい想定。
③ WealthNavi
リスク許容５。毎月３万積み立てです。
夏のキャンペーンがはじまったようです。
④ 三菱UFJ国際 eMAXIS Slimバランス（８資産均等型）
評価額２２６万で 現在＋４．３%
不規則に月1万円を3回に分けて投資しています。
現在の老後資金 合計５５６万（時価）
今週は大きな動きがありました。
マネックス証券、楽天証券、SBI証券の大手証券会社が一斉に米国株の最低手数料を引き下げ、競争の結果、最低手数料は基本なしになりました。
今までは最低でも税込みで5.4ドルかかったので、1100ドル以下の取引は割高でしたが、今後は少額でも気にせずに買えるようになったということになります。
米国株購入の間口を広げたということでしょうか。庶民としては良いニュースです。
ここでひとつ、考えてしまいました。
WealthNaviのポートフォリオを自分でやればいいんじゃないか と。
でもすぐにあきらめました。
リバランスや税金の最適化など真似できそうもありません。
